Напомним, уголовное дело по признакам мфошенничества в особо крупном размере возбуждено 4 марта 2008 года. Следствие считает, что обвиняемые по делу руководители финансовой компании Алексей Решетников и Андрей Кузнецов заключали заведомо неисполнимые договоры займа денежных средств у населения, обещая вкладчикам сверх-доходы от 30 до 47% годовых. До конца февраля 2008 года, когда было объявлено о прекращении процентных выплат, в договорные отношения с ними вступили почти 6 тысяч жителей Иркутской области и других регионов страны. Около 700 миллионов рублей, по мнению следствия, руководителями фондового центра было похищено. Потерпевшими по уголовному делу признаны 2700 человек, вложивших в финансовую пирамиду свои  сбережения, большая часть из них – пенсионеры.   

Производство предварительного следствия по делу было окончено 6 июля 2010 года. Чтобы ознакомить с материалами потерпевших, следствию понадобилось свыше года. В ноябре 2011-го к изучению более двух тысяч томов уголовного дела приступили обвиняемые. Следственным департаментом МВД России срок предварительного следствия продлён до 65 месяцев. Срок беспрецедентный, но существовала угроза, что Алексей Решетников не уложится и в него. Несмотря на то что ему предоставили возможность читать дело в течение всего рабочего дня, глава финансовой компании, который находится сейчас на подписке о невыезде, уделяет подготовке к суду лишь пару часов до обеда. При этом он ссылается на необходимость в послеобеденное время участвовать в торгах на фондовой бирже, чтобы заработать деньги на выплаты потерпевшим. Но в добрые намерения основателя финансовой пирамиды следствие не верит. 

«Решетников не отказывается от обязательств перед вкладчиками и до сих пор обещает им, что вот-вот начнёт гасить долги, – говорит следователь по особо важным делам следственной части  ГСУ ГУ МВД России по Иркутской области Елена Берданова, в производстве которой находится громкое дело. – Эти обещания только осложняли расследование: некоторые потерпевшие ждали по 2-3 года, что им вернут утраченные сбережения, и лишь потом приходили к нам с заявлениями. Пришлось наряду с основным делом выделить «опоздавших» в отдельное производство, чтобы не затянуть сроки расследования и при этом защитить права тех, кто до последнего верил обещаниям Решетникова. Потерпевшие разделились на две группы: одни требовали привлечь человека, который их разорил, к уголовной ответственности, другие, наоборот, возмущались, что мы якобы препятствуем возвращению долгов, не даём обвиняемому возможности заработать на бирже и исполнить свои обязательства. С учётом пожелания граждан Решетникову даже изменялась мера пресечения во время следствия. Год он провёл на подписке о невыезде, но за это время не заплатил ни копейки по долгам. После чего мы ходатайствовали перед судом о том, чтобы снова заключить его под стражу. С 16 июля 2010 года он опять на подписке, и ничто не мешало ему в течение трёх прошедших лет возвращать долги людям, но дальше разговоров его намерения не пошли».               

Основанием для ходатайства об установлении предельного срока ознакомления с материалами дела, как утверждает Елена Берданова, является необходимость защитить права огромного количества потерпевших. «Многие пожилые и больные люди, обратившиеся к нам с заявлениями, за эти пять лет успели уже умереть, – говорит подполковник юстиции. – Объём уголовного дела огромен: следственные действия зафиксированы в 250 томах, остальные 2190 томов содержат материалы, связанные с процессуальными действиями. Основные тома уголовного дела, в которых собраны доказательства, Решетников уже изучил. А темпы ознакомления с данными о потерпевших и перечнем вещественных доказательств можно и ускорить. В ином случае предварительное расследование не удастся окончить к установленной дате, а значит, будут нарушены процессуальные права потерпевших и затруднён для них доступ к правосудию в разумные сроки». 

Кировский районный суд согласился со следствием и удовлетворил это ходатайство. Ожидается, что нынешней осенью начнутся судебные слушания по уголовному делу о самой внушительной финансовой пирамиде последних лет. «Предприятие было создано в 2002 году для привлечения денежных средств граждан путём заключения с ними договоров займа на доверительное управление для инвестирования через Московскую межбанковскую валютную биржу в российский фондовый рынок, – рассказывает Елена Берданова. – Но сначала оборот был небольшой, создатели фонда привлекали лишь средства знакомых. В 2004 году Решетников начал вести броскую, массированную рекламную кампанию через СМИ, обе-щая вкладчикам сверхдоходы. Как показывают проведённые нами бухгалтерские экспертизы, с конца 2004 – начала 2005 года, судя по отчётности,  представляемой в налоговые органы, предприятие было уже убыточным. И мы считаем, что с этого времени руководители компании имели умысел на совершение мошеннических действий. Решетников лично подписывал отчёты и не мог не видеть, что его предприятие не даёт прибыли». 

Имея соответствующее образование (высшее экономическое у Решетникова, высшее юридическое у Кузнецова) и опыт (прежде оба работали в Иркутском филиале Федеральной службы по финансовым рынкам), подельники не могли не осознавать, что  разработанная ими схема деятельности предприятия соответствует принципу финансовой пирамиды, уверено следствие. «ИФЦ не занимался ничем, кроме торгов на бирже, – говорит Елена Берданова. – Суммы в фондовый центр клиенты несли разные: минимальная по делу – 25 тысяч рублей, максимальная – десятки миллионов. Но мы можем говорить только о тех, кто обращался в полицию с заявлениями. Первое время вкладчики получали процентные выплаты, но им предлагалось перезаключить договоры ещё на год-два. В чём следствие усматривает признаки мошенничества? 28 февраля 2008 года ИФЦ ещё принимал деньги от граждан, а буквально на следующий день двери закрылись. Получается, руководители предполагали обвал фонда, он не был для них неожиданностью». 

Алексей Решетников до сих пор обещает выплатить потерпевшим деньги

Своей вины ни Алексей Решетников, ни Андрей Кузнецов не признают, ссылаются на кризис на фондовой бирже, помешавший им исполнить обязательства перед клиентами. Обвиняемые заявляют: невыгодная для их предприятия ситуация сложилась из-за того, что вкладчики поверили антирекламе, стали массово расторгать договоры и из оборота были выведены одномоментно большие суммы. Руководители ИФЦ не видят в своей деятельности состава уголовного преступления – они считают, что это обы-чные гражданско-правовые отношения. По их мнению, они действовали в рамках закона: имели лицензию на проведение торгов на бирже, хотя и действовали через брокерскую компанию и честно предупреждали своих клиентов о риске. Однако следствие предъявило Алексею Решетникову и Андрею Кузнецову обвинение даже по двум составам – мошенничеству (ч. 4 ст. 159) и легализации денежных средств (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ) по предварительному сговору и в особо крупном размере. Елена Берданова не отрицает, что деятельность финансистов граничит с гражданско-правовыми отношениями. Чтобы доказать вину Решетникова и Кузнецова, было проведено 24 экспертизы, в том числе 16 компьютерных, экономико-правовая, 4 бухгалтерских, 2 почерковедческих и психолого-психиатрическая, допрошено свыше 4 тысяч человек, среди них около 70 свидетелей. Ко многим потерпевшим следователи ездили за показаниями на дом, в некоторые города Иркутской области они для удобства людей оформляли командировки – для этого была создана следственная группа. В Москву, Геленджик, Улан-Удэ и другие уголки России высылались отдельные поручения коллегам. 

Бухгалтерские, налоговые и банковские документы позволили отследить движение только тех денег, которые поступили на расчётный счёт. Между тем клиенты несли огромные суммы наличкой, и сколько её не дошло до банка, неизвестно. Экономико-правовой экспертизой, которая длилась больше года, установлено порядка 6 тысяч потерпевших – списки клиентов в компании не  велись. Получить статус потерпевших по уголовному делу изъявили желание около половины вкладчиков. Согласно отчётности, от граждан руководители ИФЦ получили в доверительное управление 11 млрд. рублей, из них 9 млрд. выплатили в качестве процентов. Более 300 млн. рублей ушло на зарплату сотрудникам. В 2010 году следствие на основании результатов экспертизы определилось с конкретной суммой хищений, которая составила 700 миллионов. Часть этих денег, считает следствие, обвиняемые легализовали. Есть доказательства, что они вывозили крупные суммы наличкой в Москву. Сотрудники следственной части ездили в командировки, чтобы отследить цепочку, по которой передавались деньги, но она оборвалась. Кроме того, денежные суммы отправлялись в столицу спецсвязью – изъяты документы на восемь таких посылок. Тем не менее похищенные средства так и не удалось отыскать. Не имеют крупных банковских счетов ни сами обвиняемые, ни их родственники. Искали следы исчезнувших миллионов даже за границей, в офшорах. У задержанных обнаружены денежные вклады в Китае – по 5 тысяч долларов у каждого. Арестовать удалось лишь машину, записанную на жену Кузнецова в Брянске, да каркасно-насыпной жилой дом по улице Освобождения в Иркутске – единственное имущество центра. Сегодня обвиняемые, недавно ворочавшие миллиардами, имеют статус малоимущих.  Алексею Решетникову даже назначен бесплатный адвокат, Андрей Кузнецов после окончания следственных действий вообще отказался от услуг защитника (когда-то он сам работал адвокатом).

Сейчас тысячи томов уголовного дела о финансовой пирамиде громоздятся в двух кабинетах следственной части ГСУ. Предполагается, что обвинительное заключение выльется в очередную тысячу томов. Печататься оно будет в типографии, после чего уйдёт на утверждение прокурору.